Questions courantes

Veillan s'adresse aux cabinets CGP indépendants français de 1 à 20 conseillers, qui gèrent des contrats d'assurance-vie, PER et comptes-titres, et qui sont soumis aux obligations MIF II, DDA et RGPD. Les cabinets plus grands (>20 conseillers) ont des besoins différents que Veillan ne couvre pas en phase pilote.

Aucun pré-requis lourd : un navigateur récent (Chrome, Firefox, Edge), une connexion internet stable. Pas de logiciel à installer. Pas d'équipe IT dédiée nécessaire. Si vous utilisez déjà O2S ou un agrégateur, nous le branchons. Sinon, nous configurons les imports depuis vos compagnies.

Veillan dispose de connecteurs pour O2S (fichier XML), Penelop/Nomineo (API, Generali Patrimoine et e-cie vie), Oddo BHF Asset Management. De nouveaux connecteurs sont déployés au fur et à mesure de la phase pilote, en fonction des compagnies utilisées par les cabinets pionniers.

L'interface est pensée pour des conseillers non-développeurs. Comptez 2h de prise en main pour un conseiller, 1h supplémentaire pour les fonctions administrateur. Documentation complète disponible. L'équipe Veillan assure l'accompagnement direct pendant la phase pilote, sans intermédiaire.

Toutes vos données sont hébergées dans l'Union européenne, chez Hetzner (datacenters certifiés ISO 27001). Aucun transfert hors UE. Les sous-traitants utilisés (Resend pour les emails transactionnels) ont des contrats DPA conformes RGPD, documentés dans notre politique de confidentialité.

Veillan utilise un chiffrement enveloppe AES-256-GCM avec double wrapping : chaque tenant dispose de sa propre clé, elle-même protégée par une master key. Les données au repos et en transit sont chiffrées. Les clés sont gérées via un processus documenté, accessible à votre DPO sur demande.

Oui. Politique de confidentialité publique, registre des traitements à jour, sous-traitants identifiés (Hetzner, Resend), bases légales documentées, durées de conservation explicites, exercice des droits via dpo@veillan.fr. Un dossier sécurité complet est disponible pour votre DPO sur demande.

Nous fournissons sur demande : architecture technique, schéma de flux de données, liste des sous-traitants, certifications hébergement (Hetzner, ISO 27001), processus de gestion des clés, journal d'audit ciblé régulateur. Pour les audits formels (ISO, SOC2), nous sommes ouverts à coordonner avec l'auditeur.

De la première discussion à une phase pilote opérationnelle, comptez 3 à 4 semaines : 30 min d'échange découverte, 2h d'audit cabinet, 1 semaine pour la proposition chiffrée, 1 à 2 semaines pour la configuration des imports et la formation. Phase pilote ensuite de 30 jours.

Oui. Nous importons votre historique O2S (XML) sur la période disponible (généralement 3 à 5 ans). Pour les connecteurs API (Penelop, Oddo), l'historique disponible dépend du fournisseur. Nous discutons des cas particuliers lors de l'audit cabinet.

Nous n'affichons pas de grille publique. La tarification est construite après l'audit cabinet (2h), en fonction du nombre de conseillers, du volume de contrats, des connecteurs nécessaires. Pas de surprise : la proposition est écrite et négociable. Voir notre approche : /tarifs.

Pendant la phase pilote : accompagnement direct par l'équipe produit (pas de niveau 1 délégué), réunion hebdomadaire de point, ajustements continus. Après pilote : support email avec engagement de délai de réponse, formation continue à chaque nouvelle capacité produit livrée.

Parce que c'est vrai. Veillan est utilisé en production par un cabinet (LGF Patrimoine) et nous cherchons 3 à 5 cabinets pionniers supplémentaires. Nous préférons assumer cette transparence plutôt que prétendre à un volume client que nous n'avons pas. Phase pilote = engagement réciproque.

Vos données vous appartiennent. Export complet disponible à tout moment (formats standards : CSV, JSON, XML pour O2S). Pendant la phase pilote, sortie possible sans engagement à 30 jours. Après phase pilote, conditions discutées dans la proposition écrite.

Court terme : connecteurs compagnies supplémentaires, FIDA 2027, signature électronique avancée. Moyen terme : module reporting client, intégration outils bureautiques. Roadmap priorisée avec les cabinets pilotes, vos remontées orientent réellement les priorités.