Alertes
Veillan
Baseline dynamique par fonds : le signal, pas le bruit
- CRM généraliste
- Notifications génériques (commercial, ticket)
- CRM patrimonial classique
- Seuils fixes 10 % / −10 %
Positionnement
Notre positionnement
Veillan ne cherche pas à remplacer tous les CRM. On a fait des choix forts (alertes intelligentes, conformité native, hébergement dans l'UE) et on les assume face aux solutions existantes.
Sur quels critères se comparer ?
Cinq dimensions qui font la différence au quotidien dans un cabinet CGP, et sur lesquelles les approches divergent le plus nettement.
Alertes
Détecter une dérive sur une position et la porter au bon moment, sans bruit.
Pilotage encours
Vue consolidée cabinet / conseiller / client, valorisée sur VL officielles.
GED
Retrouver n’importe quelle pièce en quelques secondes, même scannée.
Conformité
Preuve structurée exportable à un contrôleur AMF / ACPR, pas un simple log.
Sécurité
Chiffrement par clé propre à chaque cabinet, hébergement dans l'UE.
Comparatif principal
Cinq critères, trois approches. couvert ·partiel ·non couvert
Pilotage encours
Veillan
Temps réel cabinet / conseiller / client
- CRM généraliste
- Non natif
- CRM patrimonial classique
- Vue par client uniquement
GED
Veillan
OCR Mistral + Elasticsearch full-text
- CRM généraliste
- Stockage simple, pas d’OCR
- CRM patrimonial classique
- OCR basique, pas de full-text
Conformité
Veillan
Audit ciblé régulateur, exports DPO natifs
- CRM généraliste
- Logs d’activité standard
- CRM patrimonial classique
- Journal export sur demande, manuel
Sécurité
Veillan
AES-256 enveloppe, Hetzner UE, 0 transfert hors UE
- CRM généraliste
- Variable, souvent SaaS hors UE
- CRM patrimonial classique
- Hébergement UE en option
Données issues d'une analyse interne mai 2026. Les caractéristiques des solutions tierces peuvent évoluer.
Ce qui change concrètement
Le positionnement de Veillan ne produit pas les mêmes effets selon la taille du cabinet.
Cabinet 1 conseiller
Pour un conseiller indépendant, le gain principal est le temps récupéré sur le suivi. Les alertes remplacent la revue manuelle de chaque contrat, la GED remplace les dossiers dispersés, et la traçabilité des décisions est constituée sans effort supplémentaire.
- Revue des alertes prioritaires en début de journée, pas de suivi contrat par contrat
- Journal de conformité constitué automatiquement, sans saisie dédiée
- Rapport annuel patrimonial généré en quelques clics pour chaque client
Cabinet 3-5 conseillers
À ce stade, la visibilité du dirigeant sur l'activité globale devient critique. Veillan apporte la vue cabinet consolidée (encours, alertes, activité par conseiller) sans dépendre de rapports manuels.
- Tableau de bord cabinet agrégé par conseiller, consultable sans extraction
- RBAC fin : chaque conseiller voit ses clients, le responsable voit l'ensemble, les assistants voient ce qui est pertinent
- Imports multi-sources réconciliés automatiquement, pas de risque de doublons entre O2S et les flux directs compagnies
Cabinet 5-10 conseillers
Pour un cabinet de cette taille, la conformité et la gouvernance des données deviennent des enjeux à part entière. Veillan permet de répondre à un contrôle régulateur sans reconstituer l'historique à la main.
- Historique d'audit exportable pour chaque décision d'arbitrage : date, motif, auteur, horodatage
- Exports DPO natifs : registre des traitements, droits d'accès et de portabilité sans développement spécifique
- Onboarding conseiller guidé : formation par profil, réversibilité totale des données à la sortie
Quand Veillan n'est pas le bon choix
On préfère le dire franchement plutôt que de vendre à des cabinets pour lesquels l'outil ne sera pas adapté.
Cabinet de plus de 20 conseillers
Veillan est dimensionné pour les cabinets indépendants de 1 à une vingtaine de conseillers. Au-delà, les besoins en personnalisation, en intégration avec des outils RH ou CRM d'entreprise, et en support dédié dépassent ce que nous proposons. Un CRM entreprise avec une intégration patrimoniale sur mesure sera plus adapté.
Cabinet 100 % hors gestion patrimoniale
Si votre activité ne comprend pas de gestion d'assurance-vie, de PER ou de placements financiers à surveiller en continu, les fonctionnalités cœur de Veillan (alertes, pilotage encours, imports compagnies) ne vous apporteront pas de valeur. Un CRM généraliste bien configuré suffira.
Cabinet sans enjeu de conformité ou de traçabilité
Veillan a été conçu pour des cabinets soumis aux obligations MiFID II, DDA ou LCB-FT et qui ont besoin d'une traçabilité structurée. Si la conformité réglementaire n'est pas une préoccupation (par exemple une activité purement commerciale sans mandat de gestion), une partie significative de la valeur de Veillan ne sera pas exploitée.
Questions fréquentes sur le comparatif
Pourquoi ne pas choisir un CRM généraliste du marché ?
Les CRM généralistes sont bâtis pour des usages commerciaux larges : gestion de pipeline, ticketing, email marketing. Ils n'ont pas été pensés pour la gestion patrimoniale. La vue client multi-compagnies, les alertes par seuil sur les positions, la conformité MiFID II ou les imports automatisés depuis les agrégateurs ne font pas partie de leur cœur de métier. Adapter un outil généraliste à ces besoins représente un projet d'intégration coûteux, difficile à maintenir et à expliquer à un contrôleur. Veillan part du besoin CGP et l'adresse nativement.
La migration depuis un autre outil est-elle possible ?
Oui. Veillan propose un accompagnement à la migration : import de votre base existante (CSV ou export structuré), réconciliation avec les flux compagnies et nettoyage des doublons. Dans la majorité des cas, la donnée patrimoniale propre vient des connecteurs directs ; la migration ne porte donc que sur les données complémentaires saisies manuellement (notes, pièces, profils clients). Le délai dépend principalement de la qualité et du format de vos données de départ.
Combien de temps faut-il pour basculer sur Veillan ?
La mise en place typique dure quelques jours à deux semaines : une première phase de connexion des flux compagnies et d'import de l'historique, puis une phase de formation par profil (dirigeant, responsable, conseiller). La variable principale est la disponibilité de vos identifiants de connexion aux compagnies. Veillan propose une période d'évaluation de trente jours sur un sous-ensemble représentatif avant tout engagement.
La reprise de l'historique est-elle incluse ?
Oui, dans les limites de ce que les sources peuvent fournir. Les données patrimoniales historiques (contrats, mouvements, positions) viennent des connecteurs. Les pièces documentaires et les notes saisies dans votre outil précédent nécessitent un export manuel de votre côté. La couverture exacte de la reprise historique est évaluée lors du cadrage.
Peut-on faire cohabiter Veillan avec un outil existant ?
Oui, pendant une période de transition. Veillan peut fonctionner en parallèle d'un outil existant le temps de valider la reprise des données et de former les équipes. Le risque à éviter est la double saisie prolongée. Nous recommandons de définir une date de bascule claire dès le cadrage, avec un délai de transition de deux à quatre semaines au maximum selon la taille du cabinet.
Parlons de votre cas précis
Chaque cabinet a son historique, ses compagnies, ses contraintes. Une démo de 45 minutes sur vos données suffit à voir si Veillan est la bonne réponse, ou non.
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